Нацбанк оштрафовал Сенс Банк на 47,3 млн грн

Ринки Банки 06.01.2023    10:15 Нацбанк Украины оштрафовал Сенс Банк (ранее – Альфа Банк, Киев) на 47,3 млн грн за необеспечение надлежащей организации внутрибанковской системы предотвращения и противодействия и проведения первичного финансового мониторинга (ПФМ).

Как говорится в сообщении регулятора вечером в четверг, он наложил на Сенс Банк штраф еще на 0,4 млн грн за ненадлежащее исполнение обязанности осуществлять изучение клиентов.

В пресс-службе банка агентству "Интерфакс-Украина" сообщили, что основные замечания – это ненадлежащее изучение мерчантов при проведении операций интернет-эквайринга. "Банком пересмотрены подходы к анализу партнеров сегмента электронная коммерция с учетом полученных рекомендаций от НБУ, составлен соответствующий план предпринимаемых мер", – указали в Сенс Банке.

В финучреждении отметили, что основные нарушения происходят на уровне финансовой компании, являющейся агрегатором, поэтому крайне важно совместно с банковскими ассоциациями наработать и обсудить прозрачные правила игры для всех на этом рынке и усилить надзор за деятельностью финансовых компаний, являющихся субъектами ПФМ.

Среди претензий регулятора, согласно информации на его сайте, недостаточная проверка клиентов, риск деловых отношений с которыми высок, отсутствии процедуры онлайн-мониторинга и последующего мониторинга информации о плательщике и получателе переводов, а также нарушения в предоставлении информации по запросам инспекционной группы.

Помимо того НБУ оштрафовал на 204 тыс. грн ФК "Контрактовый Дом" за неосуществление надлежащей проверки до проведения перевода плательщика, ООО "Премиум Финанс" – на 1,216 млн грн, а также ФК "Финофис" на 23,59 тыс. грн, ООО "НСП" – на 51 тыс. грн.

Теги:   Нацбанк штраф Сенс Банк ПФМ Переглядів:   427