Нацбанк отозвал лицензию Айбокс Банка из-за ненадлежащего финмониторинга

"Доля финучреждения составляла 0,1% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины", – отмечается в сообщении на сайте НБУ.

В частности, при безвыездном надзоре регулятор выявил, что семь юридических лиц, которым банк установил высокий уровень риска, за период с 21 февраля по 1 декабря 2022 года получили средства за предоставление услуг через пункт приема платежей, в частности по организации и проведению турниров по киберспорту и спортивному покеру в общей сумме более 3,5 млрд грн.

Нацбанк указал, что клиенты являются новосозданными и только в 2022 году начали осуществлять соответствующую деятельность, их вебсайты запущены за несколько дней или в день установления отношений с банком, отсутствуют расходы/информация о проведении клиентами рекламных мероприятий по привлечению участников турниров, однако объемы операций в первые же дни составляли миллионы гривень.

Помимо того клиенты имели признаки связанности между собой, однако Айбокс Банк их не обнаружил, а критерии риска обнаружил лишь частично, в целом не приняв необходимых усиленных мер надлежащей проверки.

"По информации, предоставленной Комиссией по регулированию азартных игр и лотерей, а также "Федерацией киберспорта Украины", которая имеет статус национальной спортивной федерации по виду спорта "киберспорт", деятельность клиентов содержит все элементы ведения деятельности по организации и проведению азартной игры, в частности покера, в сети Интернет и/или букмекерской деятельности", – отметил НБУ.

Регулятор напомнил также, что уже штрафовал Айбокс банк на 10 млн грн за нарушения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, однако эти нарушения продолжились. Помимо того НБУ дважды останавливал осуществление отдельных видов осуществляемых банком операций и отстранял должностное лицо банка от должности.

НБУ заверил, что каждый вкладчик банка получит от Фонда гарантирования вкладов физлиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующего дню начала процедуры вывода банка с рынка.

Как сообщалось, в начале февраля замглавы комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ярослав Железняк обвинил девять банков, в том числе Укргазбанк и Айбокс банк, в помощи игорному бизнесу в сокрытии до 10 млрд грн оборота в месяц. Он утверждал, что эти банки оказывали услугу по мискодингу (подмена назначения платежа – ИФ) и выводу этих денег: проводили деньги от игрока на счет казино под видом оплаты "за рекламные услуги" или подобных услуг.

"То есть это была достаточно открытая для рынка услуга, когда банк прекрасно отдавал себе отчет, что он делает и какой вред наносит бюджету. И, конечно, брал за это неплохие комиссионные (3-3,5% за эквайринг). Плюс разные предложения вывода в кэш, USDT и т.д.", – заявил Железняк.

Депутат обратился к Нацбанку с призывом наложить большие штрафные санкции на Укргазбанк и применить максимально жесткие меры влияния к Айбокс банку. НБУ в начале марта оштрафовал государственный Укргазбанк на 64,6 млн грн.

АО "Айбокс Банк" (ранее Агрокомбанк) основано в 1993 году. По состоянию на 31 января 2023 года крупнейшими акционерами банка являлись Владимир Дробот (73,93%) и Алена Шевцова (24,98%).

Согласно данным НБУ, на 1 января 2023 года по размеру общих активов Айбокс Банк занимал 44-е место (4,467 млрд грн) среди 67 действовавших в стане банков. Банк завершил минувший год с чистой прибылью 598,3 млн грн и планировал направить 92,6% ее на увеличение уставного капитала.