НБУ повысил лимит "свободных" операций PEP в банке в 6 раз

Ринки Банки 20.06.2023    13:07 Национальный банк Украины повысил с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц лимиты объема финансовых операций по всем счетам политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РEР), открытым в банке, при которых не принимаются меры по установлению источников состояния РEР.

Как говорится в сообщении НБУ в понедельник, эти изменения внесены постановлением правления Нацбанка от 15 июня 2023 года №74 "О внесении изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга", которое вступило в силу 17 июня.

Помимо того регулятор закрепил постановлением риск-ориентированный подход банков к клиентам РEР, который ранее содержался в рекомендательных письмах, обязав банки уйти от формального подхода к установлению уровня риска РEР.

"Банк должен обеспечить надлежащее применение риск-ориентированного подхода к установлению деловых отношений/при обслуживании клиентов, являющихся РЕР, с целью присвоения им обоснованного уровня риска, невозможности безосновательного отказа таким клиентам в проведении финансовых операций и/или установлении (продолжении) деловых отношений", – говорится в постановлении.

Согласно ему, банк несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, являющимся РEР, риск-ориентированного подхода, включая установление им необоснованного уровня риска и/или принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска.

Как сообщалось, в настоящее время в Верховной Раде находится законопроект №9269 о финмониторинге для PEP, принятие которого является одним из условий сотрудничества с Международным валютным фондом (МВФ) и Евросоюзом (ЕС). Этот документ отменяет принятую осенью прошлого года норму об ограничении финмониторинга PEP тремя годами, но вводит риск-ориентированный подход.

Предлагается конкретизировать, что субъект первичного финмониторинга после надлежащей проверки может освободить PEP от излишнего финмониторинга, если с момента прекращения выполнения PEP публичных функций прошло более 12 месяцев и если риск, связанный с PEP, уже отсутствует.

Одной из главных причин принятия в прошлом году закона об ограничении финансового мониторинга PEP тремя годами его сторонники называли формальный подход банков к финмониторингу, а также недостаточное вмешательство в урегулирование этого вопроса со стороны Нацбанка.

Теги:   НБУ Банк PEP Переглядів:   246

Читайте також:

05.11

Українські залізничники відновили понад 700 км колій цього року - Шмигаль

05.11

Вантажообіг українських портів збільшився на 78,1%

05.11

Австралія надасть Україні 14 морських катерів